Nasze zasady AML i weryfikacja KYC

Zapobieganie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu stanowi fundament bezpieczeństwa 96 Casino. Na tej stronie wyjaśniamy, w jaki sposób wypełniamy obowiązki wynikające z naszej licencji oraz jak przebiega weryfikacja Twojego konta, krok po kroku i bez ukrytych zapisów.

Zasady AML w 96 Casino

Działamy na licencji Curaçao eGaming nr 8048/JAZ2021-148, wydanej dla operatora Odds96 B.V., i prowadzimy platformę od 2023 roku. Ta licencja nakłada na nas konkretne wymogi z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu (CFT), które realizujemy w pełnym zakresie, bez wyjątków dla wybranych graczy.

Nasze podejście opiera się na analizie ryzyka. Sprawdzamy każdego gracza wobec list sankcyjnych, oceniamy status osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP) i weryfikujemy spójność jego aktywności z deklarowanym profilem. Wszyscy pracownicy działu płatności i zgodności przechodzą regularne szkolenia AML, a nad procesami czuwa wyznaczony oficer zgodności (MLRO).

W przypadku uzasadnionego podejrzenia przestępstwa mamy obowiązek zgłoszenia do właściwych organów. Z przyczyn prawnych nie informujemy Cię o takim zgłoszeniu ani przed, ani po jego złożeniu.

Kiedy weryfikujemy Twoją tożsamość

Weryfikacja tożsamości (KYC) przebiega u nas w trzech etapach. Przy rejestracji sprawdzamy poprawność podanych danych: imienia, nazwiska, daty urodzenia oraz adresu e-mail. Pełna weryfikacja dokumentowa następuje przed pierwszą wypłatą. Dodatkowo możemy ją przeprowadzić wcześniej, gdy przekroczysz określone progi transakcyjne albo gdy nasz system analizy ryzyka oznaczy Twoje konto do kontroli.

Do przeprowadzenia pełnej weryfikacji potrzebujemy trzech typów dokumentów. Wszystkie przesyłasz bezpośrednio w panelu gracza, nie ma konieczności wysyłania czegokolwiek pocztą tradycyjną.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty lub paszport (ważny, czytelny, z widocznymi datą urodzenia i datą ważności).
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub oficjalne pismo z ostatnich 90 dni, zawierające Twoje imię, nazwisko i adres.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty (z zasłoniętymi środkowymi cyframi numeru i kodem CVV), potwierdzenie własności konta BLIK lub adresu portfela kryptowalutowego.

Proces weryfikacji krok po kroku

Cała procedura zajmuje kilka minut Twojej pracy przy skanowaniu dokumentów, a po naszej stronie standardowo nie dłużej niż 24 godziny. W sprawach wymagających dodatkowych wyjaśnień termin wydłuża się do 3 dni roboczych i zawsze informujemy Cię o tym mailem.

Dokumenty przekazujesz w bezpiecznym, szyfrowanym kanale wewnątrz Twojego konta. Dostęp do nich ma wyłącznie ograniczone grono pracowników działu zgodności, dane przechowujemy zaszyfrowane i nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami wynikającymi wprost z obowiązującego prawa.

• Zaloguj się na konto i przejdź do sekcji weryfikacji w profilu gracza.
• Wykonaj czytelne zdjęcia lub skany dokumentów (wszystkie cztery rogi widoczne, bez odblasków).
• Wgraj pliki do odpowiednich pól formularza i wyślij je do sprawdzenia.
• System automatycznie wstępnie ocenia kompletność plików, a następnie analityk potwierdza ich autentyczność.
• Wynik weryfikacji otrzymasz mailem, a status widoczny jest na stałe w panelu gracza.

Skąd pochodzą Twoje środki

W określonych sytuacjach prosimy o potwierdzenie źródła pochodzenia środków (Source of Funds). Dzieje się tak najczęściej przy kumulatywnych wpłatach powyżej 50 000 PLN lub jednorazowej wpłacie powyżej 20 000 PLN, a także wtedy, gdy wielkość lub wzór Twoich transakcji odbiega od wcześniejszej aktywności na koncie.

To wymóg licencyjny, a nie nasza dowolność. Nie oceniamy Twojej zamożności, sprawdzamy wyłącznie, czy środki pochodzą z legalnego źródła, na przykład z wynagrodzenia, działalności gospodarczej, sprzedaży nieruchomości, spadku, oszczędności czy zwrotu podatku.

Jako potwierdzenie przyjmujemy między innymi: umowę o pracę lub oświadczenie o dochodach, decyzję podatkową, wyciąg bankowy za ostatnie 3 miesiące, akt notarialny sprzedaży lub dokument potwierdzający spadek. Wystarczy jeden dokument odpowiadający realnemu źródłu środków, o ile jednoznacznie pokrywa analizowaną kwotę.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każda transakcja przechodzi przez system automatycznego monitorowania, który porównuje ją z historią Twojego konta oraz z wzorcami typowymi dla danego rodzaju gry. Transakcje oznaczone przez system trafiają do ręcznej analizy działu zgodności. Obowiązuje nas przy tym zasada wypłaty tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki: środki z BLIK wypłacasz przelewem bankowym, środki z portfela kryptowalutowego na portfel kryptowalutowy, a środki z karty lub e-portfela na tę samą metodę.

Wypłaty realizujemy bez opłat po naszej stronie. Portfelami elektronicznymi i kryptowalutami rozliczamy się do 24 godzin, przelew bankowy dociera w ciągu 1 do 3 dni roboczych. Poniżej zestawienie limitów obowiązujących na koncie zweryfikowanym.

Ograniczenia konta bez weryfikacji

Do czasu zakończenia weryfikacji obowiązują ograniczenia funkcjonalne konta. Gra na saldo dostępne po wpłacie pozostaje możliwa, natomiast nie zrealizujemy żadnej wypłaty, dopóki nie potwierdzimy Twojej tożsamości i własności metody płatności.

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów w ciągu 30 dni od pierwszego wezwania, wstrzymujemy wypłaty i prawo do bonusów, a po upływie kolejnych 60 dni jesteśmy zmuszeni zawiesić konto. W sprawach, w których zachodzi uzasadnione podejrzenie fałszerstwa dokumentów, tożsamości podłożonej ani powiązań z działalnością przestępczą, zamykamy konto natychmiast i przekazujemy sprawę właściwym organom.

Środki z zawieszonego konta nie przepadają. Wypłacamy je na zweryfikowane przez nas dane w terminie określonym w decyzji końcowej, po spełnieniu warunków potwierdzenia tożsamości.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty i zapisy transakcyjne przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia Twojego konta. Termin wynika z wymogów licencyjnych i służy dwóm celom: możliwości odtworzenia historii transakcji na potrzeby kontroli organów oraz obsługi ewentualnych reklamacji i sporów płatniczych.

Po upływie tego okresu dane osobowe i pliki dokumentowe trwale usuwamy z naszych systemów, z wyjątkiem informacji, których archiwizację nakazuje prawo. W każdej chwili możesz poprosić o informację o tym, jakie dokładnie dane o Tobie przechowujemy, pisząc na adres [email protected]. Nasz dział wsparcia odpowiada na zgłoszenia całą dobę, siedem dni w tygodniu.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie. Pełna weryfikacja dokumentowa jest wymagana przed pierwszą wypłatą. Możemy przeprowadzić ją wcześniej, gdy przekroczysz progi transakcyjne lub gdy system analizy ryzyka uzna to za konieczne.

Jak długo trwa sprawdzenie moich dokumentów?

Standardowo do 24 godzin od wgrania kompletnych plików. W sprawach wymagających dodatkowych wyjaśnień, na przykład przy potwierdzaniu źródła środków, maksymalnie 3 dni robocze.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż tą, którą wpłaciłem?

Nie. Zasada wypłaty tą samą metodą jest wymogiem licencyjnym. Środki z BLIK wypłacasz przelewem bankowym, a środki kryptowalutowe wyłącznie na portfel kryptowalutowy.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Przesyłasz je szyfrowanym kanałem wewnątrz konta, przechowujemy je zaszyfrowane, a dostęp ma wyłącznie ograniczone grono pracowników działu zgodności. Nie przekazujemy ich podmiotom trzecim, chyba że nakazuje to prawo.

Co się stanie z moimi środkami, jeśli nie prześlę dokumentów?

Wypłaty zostają wstrzymane, ale środki nie przepadają. Po zweryfikowaniu tożsamości wypłacamy je w pełnej wysokości na potwierdzone dane, zgodnie z limitami i terminami opisanymi na tej stronie.